金融市場(chǎng)擁抱人工智能的美麗新世界

近年來(lái)，隨著貿(mào)易商不斷爭(zhēng)取優(yōu)勢(shì)，人工智能在市場(chǎng)上迅速蔓延，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)這一尖端技術(shù)給予了謹(jǐn)慎的歡迎。

在過(guò)去的十年里，由算法推動(dòng)的高頻交易一直占據(jù)主導(dǎo)地位，因?yàn)楹突鹄迷S多市場(chǎng)上的微小價(jià)格波動(dòng)，在一秒鐘的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了數(shù)千筆交易。

復(fù)雜的數(shù)學(xué)方程長(zhǎng)期以來(lái)一直被用來(lái)進(jìn)行某些操作-例如，如果證券違反了某一水平，則出售或購(gòu)買證券。

然而，算法因“閃崩”而遭到猛烈批評(píng)，比如2016年10月英鎊暴跌，被廣泛指責(zé)為高頻交易。

人工智能現(xiàn)在尋求將貿(mào)易帶入新的領(lǐng)域，在那里，“機(jī)器學(xué)習(xí)”（ML）軟件在眨眼間就會(huì)比較幾十個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)，以監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。

計(jì)算機(jī)識(shí)別趨勢(shì)和市場(chǎng)相關(guān)性，運(yùn)行模型，預(yù)測(cè)結(jié)果，并得出自己購(gòu)買或出售的決定。

人工智能可以幫助投資基金和投資組合經(jīng)理管理風(fēng)險(xiǎn)-并選擇哪些股票最適合哪些客戶。

部署人工智能來(lái)幫助發(fā)現(xiàn)欺詐活動(dòng)，停止計(jì)算機(jī)攻擊和降低成本，同時(shí)他們也使用它來(lái)設(shè)定產(chǎn)品利率-并分析貸款申請(qǐng)人的風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)介。

預(yù)測(cè)風(fēng)暴

調(diào)查證據(jù)表明，未來(lái)幾年，人工智能將在金融服務(wù)業(yè)獲得更大的吸引力。

數(shù)據(jù)分析公司Greenwich Associates最近對(duì)市場(chǎng)專業(yè)人士進(jìn)行了一項(xiàng)研究，該公司表示，超過(guò)一半的受訪者認(rèn)為，他們將在未來(lái)兩年內(nèi)納入人工智能。

以色列科技初創(chuàng)公司Spark Beyond是一個(gè)數(shù)據(jù)處理平臺(tái)，旨在利用人工智能解決問(wèn)題。

據(jù)歐洲、中東和非洲分部負(fù)責(zé)人愛(ài)德華·揚(yáng)夫林（Edward Janvrin）說(shuō)，Spark Beyond使用機(jī)器學(xué)習(xí)來(lái)跳出框框思考問(wèn)題，而測(cè)試結(jié)果似乎并不明顯。

例如，大多數(shù)人可能會(huì)認(rèn)為，在撥打緊急服務(wù)電話后，靠近醫(yī)院可能是預(yù)測(cè)生存的最佳因素。

然而，據(jù)Javrin稱，Spark Beyond軟件在幾分鐘內(nèi)分析了數(shù)百萬(wàn)條數(shù)據(jù)，得出結(jié)論認(rèn)為，最好的預(yù)測(cè)因素是靠近消防站，他對(duì)交易采用了同樣的邏輯。

全球金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也可以部署人工智能，試圖預(yù)測(cè)地平線上的風(fēng)暴。

商品和期貨交易委員會(huì)（CFTC）警告說(shuō)，這一過(guò)程并非沒(méi)有陷阱-但承認(rèn)人工智能在監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)方面仍然具有“優(yōu)勢(shì)”。

CFTC在最近的一份報(bào)告中說(shuō)：“預(yù)測(cè)災(zāi)難性的市場(chǎng)事件，如2008年的連鎖違約，就像預(yù)測(cè)天氣一樣。

放大的風(fēng)險(xiǎn)

“有很多變量，可以產(chǎn)生不同的預(yù)測(cè)，一些關(guān)鍵信息可能被忽略，也可能無(wú)法獲得。這可能阻礙糾正行動(dòng)。

”人工智能的一個(gè)優(yōu)點(diǎn)是它能夠識(shí)別大量數(shù)據(jù)集中的相關(guān)性。這種相關(guān)性有助于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，很明顯，大多數(shù)市場(chǎng)參與者.很快將在證券交易過(guò)程中使用人工智能。

與此同時(shí)，英國(guó)央行也給出了謹(jǐn)慎的分析。

它在另一份報(bào)告中說(shuō)：“在金融服務(wù)業(yè)，應(yīng)用機(jī)器學(xué)習(xí)方法有可能改善企業(yè)和消費(fèi)者的結(jié)果。

“同時(shí)，如果治理和控制跟不上技術(shù)發(fā)展的步伐，可能會(huì)放大現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>

然而，紐約大學(xué)斯特恩商學(xué)院信息系統(tǒng)教授瓦斯特·達(dá)爾（Vasant Dhar）補(bǔ)充說(shuō)，人工智能貿(mào)易永遠(yuǎn)比純粹由人主導(dǎo)的決策更安全。

達(dá)爾補(bǔ)充說(shuō)，任何人工智能系統(tǒng)都有一個(gè)人的保障，作為后退的選擇。

但他警告說(shuō)，人類不一定會(huì)認(rèn)識(shí)到系統(tǒng)故障或作出正確的呼吁?！跋胂肴祟愐矔?huì)做出錯(cuò)誤的決定。你不能認(rèn)為循環(huán)中的人會(huì)做出正確的決定，”達(dá)爾對(duì)法新社說(shuō)。