澳大利亞房屋所有權(quán)下降的原因

新的研究表明，澳大利亞的房屋擁有量正在下降，并且可能會惡化，但不僅僅是住房負(fù)擔(dān)能力導(dǎo)致數(shù)量的減少。恰恰是，不穩(wěn)定，臨時(shí)工作，無報(bào)酬保證的發(fā)生率增加，以及房地產(chǎn)投資者的增長，見證了市場的變化，現(xiàn)在更多的澳大利亞人正面臨著長期租金生活的未來。

澳大利亞房屋所有權(quán)：周四發(fā)布的過去思考和未來方向 預(yù)測，到2040年，年齡在25歲至55歲之間的人擁有房屋的機(jī)會只有51%，而1981年為6??0%。

研究發(fā)現(xiàn)，總體而言，房屋所有權(quán)將從2016年的67%降至63%。報(bào)告說，這很重要，因?yàn)樽?970年代以來房屋所有權(quán)一直保持穩(wěn)定。

斯威本科技大學(xué)代表澳大利亞住房和城市研究所進(jìn)行了這項(xiàng)研究。首席研究員特里·伯克(Terry Burke)教授說，隨著勞動力的減少，房屋所有權(quán)一直在下降。

伯克教授說：“在1950年代，60年代和70年代，大多數(shù)家庭的全職工作收入穩(wěn)定。” “這種情況在1970年代發(fā)生了變化，現(xiàn)在[超過24%]是臨時(shí)工作的。”

伯克教授說，銀行不太可能為收入不確定的人和不太可能獲得加薪的人批準(zhǔn)抵押貸款。

他說，投資者還增加了整體房屋擁有量的下降，因?yàn)殂y行傾向于向有保證租金收入的銀行放貸。

此外，住房供應(yīng)跟不上需求，導(dǎo)致房價(jià)上漲。

伯克教授說，澳大利亞的房地產(chǎn)市場已經(jīng)“金融化”，開發(fā)商專門為投資者市場建造了公寓大樓，澳大利亞的稅收政策通過負(fù)向杠桿幫助投資者。

“住房的金融化是一個(gè)國際因素，最好將其理解為將住房視為一種投資商品而不是房屋的過程，這意味著越來越多的資金流入住房，但住房供應(yīng)或質(zhì)量沒有任何必要的改善，“ 他說。

盡管全球金融危機(jī)(GFC)和現(xiàn)在的COVID-19危機(jī)等金融災(zāi)難通常導(dǎo)致房價(jià)下跌，但這并不等于澳大利亞的房屋擁有量增加，因?yàn)槟贻p人和有臨時(shí)工作的人仍然無法進(jìn)入住房市場。市場。

房客需要更高的安全性，并需要改善住房質(zhì)量，以及幫助他們積累財(cái)富的政策，同時(shí)還需要更多的社會住房。

他說，政府和政策制定者需要重新考慮適合澳大利亞未來的住房制度。

他說：“一種住房制度，其中一半(主要是年齡較大的房主)獲得財(cái)富，而另一半(通常是年輕的房客)則不能解決長期的社會問題。”