平安銀行等3家機構(gòu)被罰沒近9000萬元違法類型有哪些

2023-07-08 17:58:41 編輯：葉伊發(fā) 來源：

導讀 7月7日晚上，央行針對于之前執(zhí)法檢查當中發(fā)現(xiàn)的問題，公布郵儲銀行、平安銀行、人保財險的相關(guān)行政處罰。其中平安銀行因為設(shè)計10類違法行為...

7月7日晚上，央行針對于之前執(zhí)法檢查當中發(fā)現(xiàn)的問題，公布郵儲銀行、平安銀行、人保財險的相關(guān)行政處罰。其中平安銀行因為設(shè)計10類違法行為因此沒收違法所獲得的1848.67元，罰款金額3492.5萬元。時任平安銀行的運營管理部、安全保衛(wèi)部總經(jīng)理助理史某等12人同樣收到央行的罰單，郵儲銀行因為10類違法行為被罰款金額3186萬元，涉及15個人收到央行罰單，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司因為3類違法行為被罰款金額464萬元，有2人收到央行罰單，3家機構(gòu)總共被罰款將近9000萬元。

平安銀行有哪些違法類型

1.違法賬戶的相關(guān)管理規(guī)定。
2.涉及支付機構(gòu)平穩(wěn)運行、損害客戶的合法權(quán)益、危害支付服務市場相關(guān)違法規(guī)定的行為。
3.反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定違反。
4.信用信息采集、提供與查詢以及管理規(guī)定違反。
5.沒有按照規(guī)定履行對客戶身份識別的義務。
6.沒有按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑的交易報告。
7.和身份不明的客戶進行相關(guān)交易。
8.消費者金融信息保護管理規(guī)定違反。
9.金融營銷宣傳管理規(guī)定違反。
10.財政存款或資金占壓。

郵儲銀行違法行為

1.反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定違反。
2.財政存款或者資金占壓
3.國庫科目設(shè)置以及使用規(guī)定違反。
4.信用信息采集和提供以及查詢的相關(guān)規(guī)定違反。
5.對于客戶身份識別義務，沒有按規(guī)定履行。
6.客戶身份資料與交易記錄沒有按規(guī)定保存。
7.報送大額交易報告或者是可疑交易報告沒有按規(guī)定。
8.身份不明的客戶進行交易。