貸款資金被挪用等違規(guī) 中國銀行赤峰分行被罰35萬元（嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則）

內(nèi)蒙古赤峰銀保監(jiān)局在1月20日公布了相關(guān)的行政處罰信息，中國銀行赤峰分行，因?yàn)閲?yán)重違反了受托支付規(guī)定，挪用貸款資金，嚴(yán)重違反了審慎經(jīng)營規(guī)則根據(jù)中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法第46條被處以35萬元的罰款，同時(shí)對(duì)于相關(guān)責(zé)任人王繼紅作出警告處理，處罰決定日期顯示是2022年的11月21日，國家近幾年來對(duì)于銀行業(yè)的資金挪用等違規(guī)行為加大了監(jiān)管力度。

貸款資金被挪用屬于違法行為：

根據(jù)相關(guān)的法律規(guī)定挪用資金是會(huì)構(gòu)成犯罪的，根據(jù)規(guī)定單位的工作人員利用職務(wù)之便，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人的數(shù)額比較巨大，超過三個(gè)月沒有進(jìn)行歸還的將會(huì)被定為挪用單位資金罪，在2022年銀行業(yè)已經(jīng)發(fā)生了多起貸款資金被挪用的事件。

在2022年的10月份，銀保監(jiān)會(huì)的網(wǎng)站就公布了消息南平銀保監(jiān)分局就開出了190萬元的罰款單，對(duì)工商銀行旗下的三家分行進(jìn)行處罰，原因都是因?yàn)槲催M(jìn)貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)，導(dǎo)致了貸款資金被挪用，根據(jù)資料顯示，中國工商銀行南平建陽支行因?yàn)闆]有盡到資金的監(jiān)管業(yè)務(wù)，造成了理財(cái)業(yè)務(wù)投前調(diào)查和投后管理不到位，從而導(dǎo)致了理財(cái)資金被挪用。

對(duì)工商銀行南平建陽支行給予了130萬元的罰款，并且對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了警告處理，除此之外，工商銀行南平分行和南平延平支行都是因?yàn)槲幢M到貸前調(diào)查和貸后管理的職責(zé)，導(dǎo)致了貸款資金被挪用，兩家銀行也都被罰款30萬元，相關(guān)責(zé)任人也可以用了警告處理，如果挪用了銀行的貸款資金，是需要承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，對(duì)于提供貸款的機(jī)構(gòu)將會(huì)不再發(fā)放貸款等處罰，對(duì)于當(dāng)事人申請(qǐng)貸款的條件就包括了貸款的用途需要明確合法，而且貸款人的信用狀況也必須良好，沒有重大的不良信用記錄。