投資NFO的最大風(fēng)險是他們?nèi)狈^去的績效數(shù)據(jù)

在過去，基金公司定期發(fā)行新基金(NFO)，其投資目標(biāo)與現(xiàn)有計劃或主題計劃類似，只是為了增加其資產(chǎn)管理規(guī)模。然而，共同基金公司最近對NFO的熱潮應(yīng)該在SEBI關(guān)于共同基金分類和分類的指令中看到。Paisabazaar.com董事兼共同基金負(fù)責(zé)人Manish Kothari說：“該指令創(chuàng)造了一套全新的共同基金類別，基金公司正在推出NFO來完成他們的一攬子產(chǎn)品。”

BankBazaar首席執(zhí)行官Adhil Shetty表示，“您的共同基金投資組合應(yīng)根據(jù)投資目標(biāo)和目標(biāo)進(jìn)行設(shè)計。重要的是要知道并非每個NFO都適合您的風(fēng)險狀況和目標(biāo)。“

將NFO添加到您的投資組合的原因

在目前的情況下，如果重新分類，很多資金都會發(fā)生變化，如果發(fā)生重大變化，可能會停止在您的投資組合中實現(xiàn)其目的。例如，可能還存在重復(fù)的情況，一些大型基金已成為多重上限，投資者最終在其投資組合中擁有多個多頭基金。Upwardly.in首席執(zhí)行官兼聯(lián)合創(chuàng)始人Prateek Mehta表示，“鑒于這一背景，投資者有必要對他們的投資組合進(jìn)行批判性審視，并在與您的財務(wù)顧問討論后與適當(dāng)?shù)男禄鸺咸钛a(bǔ)空白。投資前的徹底研究。“

Shetty補(bǔ)充道，“投資者甚至應(yīng)該通過NFO考慮新商品類的投資機(jī)會。例如，AMC可能會推出一項全球替代能源基金，該基金投資于全球各地的公司，這些公司將投資于風(fēng)能，太陽能等替代能源。“但是，投資者應(yīng)該關(guān)注相關(guān)資產(chǎn)以及與新基金相關(guān)的風(fēng)險因素。在投資之前。

風(fēng)險因素

投資NFO的最大風(fēng)險是他們?nèi)狈^去的績效數(shù)據(jù)，沒有這些數(shù)據(jù)，就無法將其與基準(zhǔn)指數(shù)和同行基金進(jìn)行比較。Kothari說：“過去的表現(xiàn)數(shù)據(jù)也為他們?nèi)绾斡绊懼暗氖袌龊徒?jīng)濟(jì)周期提供了有價值的見解，這反過來又可以讓他們在分析時預(yù)測他們未來的表現(xiàn)。”

NFO正在推出一個新的想法或主題/部門。即使這樣，投資者也難以分析基金的未來表現(xiàn)。在NFO中，投資者不知道幾個關(guān)鍵的方案參數(shù)，例如投資組合的外觀以及基金將收集多少資產(chǎn)。Shetty建議，“只有在現(xiàn)有基金領(lǐng)域提供不同的東西并且您對基金經(jīng)理將投資的主題/行業(yè)有所了解時，您才會投資NFO。”

一般而言，NFO是針對具體部門的，并且提供有限的多樣化范圍。因此，如果一個部門沒有按預(yù)期執(zhí)行，則回報不會被另一個部門補(bǔ)償。Shetty警告說，“確保在投資前閱讀NFO的投資目標(biāo)，并在投資前檢查基金的多元化程度。”

在NFO中，受推動最多的產(chǎn)品是封閉式股權(quán)計劃。您的銀行家和經(jīng)銷商可能會推銷這些產(chǎn)品，但如果沒有它們，您會感覺更好。Mehta警告說，“很少有證據(jù)表明這種封閉式NFO計劃有更好的表現(xiàn)，鎖定這些資金并沒有真正的好處。”Kothari補(bǔ)充說，“考慮封閉式NFO的投資者也應(yīng)該記住這些方案不允許SIP投資方式，讓投資者面臨投資的風(fēng)險。“

謹(jǐn)防強(qiáng)有力的顧問建議投資NFO

只有在與財務(wù)目標(biāo)保持一致且投資者有能力承擔(dān)風(fēng)險的情況下，良好的財務(wù)顧問才會推薦NFO。在過去甚至現(xiàn)在，由于有機(jī)會獲得更高的分配收入，因此有很多顧問強(qiáng)烈建議對NFO進(jìn)行投資。

Mehta補(bǔ)充道，“NFO在各個渠道都能獲得良好的營銷支持，因此顧問更容易將其出售給投資者，而不是已經(jīng)存在很長時間的計劃。”