為什么說(shuō)Token對(duì)區(qū)塊鏈不可或缺

比起高息理財(cái)?shù)凝嬍向_局，披著高科技外衣的ICO的騙錢本質(zhì)并沒(méi)有改變。但是，就此認(rèn)為所有的ICO都是騙局，區(qū)塊鏈必須去Token化的論點(diǎn)并不是正確的路徑。從沒(méi)有任何一個(gè)話題像數(shù)字貨幣一樣，讓各國(guó)政府和主流金融圈的意見產(chǎn)生如此大的對(duì)抗性差異。巴菲特說(shuō)，“你無(wú)法確定比特幣的價(jià)格，因?yàn)檫@種資產(chǎn)不能創(chuàng)造價(jià)值……從這個(gè)角度來(lái)說(shuō)，它就是個(gè)不折不扣的泡沫。”摩根大通CEO杰米•戴蒙稱，“如果你蠢到投資比特幣，早有一天你會(huì)付出代價(jià)的。”不過(guò)很快他就改口了，說(shuō)：“區(qū)塊鏈技術(shù)是實(shí)實(shí)在在的。”

通過(guò)這些自相矛盾的話語(yǔ)，可以觀察到，盡管數(shù)字貨幣的用戶群體只有2000萬(wàn)，交易量只有外匯交易量的10萬(wàn)分之一。不過(guò)數(shù)字貨幣對(duì)社會(huì)的影響，已經(jīng)超越了所有人的判斷能力。

人紅是非多。數(shù)字貨幣誕生于碼農(nóng)圈和鏈圈，成長(zhǎng)于幣圈(2012年)，2017年深入影響了互聯(lián)網(wǎng)圈和VC圈，又在做著顛覆金融圈的事情。

不同背景的人聚集在一個(gè)話題上，形成的觀點(diǎn)和爭(zhēng)議不可避免的代表著不同的學(xué)術(shù)背景、利益集團(tuán)以及固有的偏見：

碼農(nóng)圈和鏈圈推崇技術(shù)至上，自由的極客精神，他們?cè)趭W地利學(xué)派找到了精神家園;

幣圈相信虛擬貨幣是一種增值資產(chǎn);

金融圈認(rèn)為數(shù)字貨幣沒(méi)有信用背書就是騙局。不能增發(fā)的通縮貨幣模型肯定不會(huì)成功;

一部分VC圈認(rèn)為區(qū)塊鏈?zhǔn)窍乱淮ヂ?lián)網(wǎng)技術(shù)，All in區(qū)塊鏈。另外一部分VC圈卻認(rèn)為絕大多數(shù)的數(shù)字貨幣都是騙子。

在過(guò)去的半年里面，國(guó)內(nèi)外的ICO市場(chǎng)經(jīng)歷了多個(gè)過(guò)山車來(lái)回。主導(dǎo)市場(chǎng)興衰的主要是各國(guó)政府的政策變化。曾經(jīng)以為切斷法幣和數(shù)字貨幣的支付通道會(huì)消滅數(shù)字貨幣，卻未想到在完全數(shù)字貨幣的世界里面，數(shù)字貨幣的交易規(guī)模增長(zhǎng)會(huì)更加迅速。

由于政策的制定大多數(shù)情況下代表了利益集團(tuán)的博弈，本文主要從技術(shù)和學(xué)術(shù)角度討論區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣。

長(zhǎng)期以來(lái)，數(shù)字貨幣圈里最流行的單詞是比特幣和區(qū)塊鏈，代表了幣圈和鏈圈。我們先回顧下歷史：

2013年和2014年，比特幣遭受多個(gè)政府的打擊，迫使創(chuàng)業(yè)公司和相關(guān)技術(shù)從業(yè)者，進(jìn)行區(qū)塊鏈的去比特幣化，很多比特幣公司紛紛改名叫區(qū)塊鏈公司。

此后一些公司和組織改變思維，專注于比特幣的底層技術(shù)，即區(qū)塊鏈技術(shù)。他們將區(qū)塊鏈技術(shù)類比成一種新型數(shù)據(jù)庫(kù)，設(shè)計(jì)出私有鏈和聯(lián)盟鏈，逐漸形成了鏈圈，代表公司主要是IBM、R3、Hyperledger。而剩余堅(jiān)信比特幣的群體則形成了幣圈。

2017年之前，比特幣世界里面只有鏈圈和幣圈。鏈圈好像丐幫的清衣派，高端人才，唯技術(shù)論，鄙視幣圈的炒作和唯利益論;而幣圈的人則鄙視鏈圈的窮困。

但2015年末，以太坊的上線卻為兩圈融合埋下了伏筆。因?yàn)橥ㄟ^(guò)以太坊發(fā)行自己的Token變成了舉手之勞。而此前在比特幣區(qū)塊鏈上發(fā)行自己的Token卻需要深厚的程序知識(shí)。

打個(gè)比喻來(lái)說(shuō)，如果說(shuō)在比特幣區(qū)塊鏈上發(fā)行Token需要熟悉匯編語(yǔ)言，那么在以太坊上發(fā)行Token就像使用Windows系統(tǒng)點(diǎn)擊10下鼠標(biāo)那么簡(jiǎn)單。

發(fā)行門檻的降低造成了2017年以來(lái)ICO的繁榮。忍受多年清貧生活的鏈圈公司先后發(fā)行自己的Token，造成了鏈圈和幣圈的融合，并引起了互聯(lián)網(wǎng)圈、VC圈和主流金融圈的進(jìn)入。

騙子太多，泡沫太大，目前ICO Token的濫發(fā)，被很多人視為了洪水猛獸。但多年以來(lái)，作者本人一直在思考一個(gè)問(wèn)題，那就是如果脫離了比特幣(Token)，區(qū)塊鏈技術(shù)是否還能夠邏輯自洽?

要知道雖然中本聰?shù)恼撐耐瑫r(shí)創(chuàng)造了比特幣和區(qū)塊鏈，但是數(shù)字貨幣和區(qū)塊的概念在學(xué)術(shù)領(lǐng)域，早在80年代就有Stuart Harber和Wei Dai等學(xué)者發(fā)明。比特幣的主要發(fā)明貢獻(xiàn)在于融合了PoW工作量證明和時(shí)間戳區(qū)塊的共識(shí)機(jī)制。

在人類社會(huì)里，人類的共識(shí)機(jī)制在于地球上的黃金總量一定，黃金非常難偽造。人類天性自私和比較經(jīng)濟(jì)理論的結(jié)合造就了人類分工合作和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。貨幣和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是人類最偉大的發(fā)明。

在數(shù)字貨幣世界里，多個(gè)缺乏互信的利益主體如果需要分工協(xié)作，達(dá)成共識(shí)，必定需要一定的共識(shí)機(jī)制，而且共識(shí)機(jī)制的產(chǎn)生必須依賴于網(wǎng)絡(luò)內(nèi)在，而不是外在的單獨(dú)授權(quán)。

可以想象，在數(shù)字世界里面，協(xié)調(diào)多個(gè)主體分工協(xié)作的最簡(jiǎn)單的榜樣就是學(xué)習(xí)人類社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，利用貨幣來(lái)協(xié)調(diào)利益，促進(jìn)分工。沒(méi)有了Token的數(shù)字世界，就像沒(méi)有了貨幣的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，分工協(xié)作將變成不可能。就像2014年以后鏈圈的發(fā)展形成了私有鏈和聯(lián)盟鏈，但區(qū)塊鏈的使用場(chǎng)景大大受到了限制。

目前區(qū)塊鏈主流的共識(shí)機(jī)制有三種：

PoW工作量證明。即解碼挖礦，大家分幣，比拼的是算力，這也是保證比特幣系統(tǒng)一直安全的共識(shí)機(jī)制;

PoS權(quán)益證明?；趲琵g機(jī)制，解決工作量證明的能源浪費(fèi)問(wèn)題。相當(dāng)于把維護(hù)系統(tǒng)穩(wěn)定的責(zé)任交給了大股東;

DPoS授權(quán)股權(quán)證明。通過(guò)投票機(jī)制將所有用戶的權(quán)利集中到少數(shù)人手中。即交由這些受托人負(fù)責(zé)維護(hù)貨幣系統(tǒng)運(yùn)行，類似于現(xiàn)實(shí)世界中的董事會(huì)決策。

但不論哪種共識(shí)機(jī)制，你仔細(xì)去看背后都離不開Token。也就是為了鼓勵(lì)各節(jié)點(diǎn)共同參與進(jìn)來(lái)，維護(hù)區(qū)塊鏈系統(tǒng)的安全運(yùn)行，都需要一個(gè)權(quán)益機(jī)制，作為參與者的酬勞和激勵(lì)。也就是通過(guò)經(jīng)濟(jì)平衡的手段，來(lái)防止對(duì)總賬本內(nèi)容進(jìn)行篡改。Token成為了發(fā)行激勵(lì)的一種必然機(jī)制。

所以總結(jié)來(lái)說(shuō)，ICO確實(shí)有泡沫，但Token很可能是區(qū)塊鏈技術(shù)不可缺少的一部分。歸根結(jié)底，達(dá)成共識(shí)是需要代價(jià)的!一個(gè)沒(méi)有Token的區(qū)塊鏈應(yīng)用是不完整的，就真成了一個(gè)去中心化的分布式數(shù)據(jù)庫(kù)，使用的場(chǎng)景將大大受限。

但是，人人都可以發(fā)幣的社會(huì)是否就是合理的?正如2017年迅速發(fā)展起來(lái)的ICO熱潮，涌現(xiàn)了很多空氣幣公司，他們是為圈錢而發(fā)幣的公司。

毫無(wú)疑問(wèn)，政府有職責(zé)保護(hù)不明真相的群眾不受欺騙，比起高息理財(cái)?shù)凝嬍向_局，披著高科技外衣的ICO的騙錢本質(zhì)并沒(méi)有改變。

但是，就此認(rèn)為所有的ICO都是騙局，區(qū)塊鏈必須去Token化的論點(diǎn)并不是正確的路徑。作者的建議是，應(yīng)該切斷Token和法幣的兌換通道。Token的使用應(yīng)該限制在發(fā)行企業(yè)所設(shè)計(jì)的經(jīng)濟(jì)體系里面。

在此示例一個(gè)比較有效的場(chǎng)景：

一個(gè)世界500強(qiáng)企業(yè)的供應(yīng)鏈會(huì)影響數(shù)萬(wàn)家企業(yè)。傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈融資，這個(gè)大型企業(yè)只能對(duì)自己的一級(jí)供應(yīng)商進(jìn)行信用背書，信用無(wú)法輻射到二級(jí)或者多級(jí)供應(yīng)商;

但是如果這個(gè)企業(yè)在區(qū)塊鏈上發(fā)行自己的Token，允許Token在自己的多級(jí)供應(yīng)商體系里面流通，Token的真實(shí)性可以通過(guò)區(qū)塊鏈驗(yàn)證，Token的交易可以通過(guò)區(qū)塊鏈自動(dòng)進(jìn)行。任何金融企業(yè)可以查詢區(qū)塊鏈上的交易，評(píng)估任何一級(jí)的供應(yīng)商的訂單狀況，從而進(jìn)行授信。

雖然中心化數(shù)據(jù)庫(kù)建立一個(gè)數(shù)字憑證系統(tǒng)可以完成所有以上任務(wù)，但是中心化系統(tǒng)需要對(duì)參與的多級(jí)供應(yīng)商一一認(rèn)證，從而必須承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，大型企業(yè)缺乏經(jīng)濟(jì)動(dòng)力而不愿提供這個(gè)中心節(jié)點(diǎn)服務(wù)。而且，一個(gè)中心化系統(tǒng)很難對(duì)第三方金融企業(yè)證明自己的數(shù)據(jù)真實(shí)。

作者認(rèn)為Token發(fā)行成功要具備幾個(gè)條件：

資產(chǎn)必須可以數(shù)字化;

Token必須局限于設(shè)計(jì)的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)，不能連通法幣或者法幣通道必須是政府認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu);

參與主體必須是分散的，互相缺乏信任，但是需要共同協(xié)作完成一個(gè)任務(wù);

共識(shí)機(jī)制必須公開、透明、可驗(yàn)證;

為了風(fēng)險(xiǎn)隔離，Token經(jīng)濟(jì)必須局限于發(fā)行方的經(jīng)濟(jì)體系之內(nèi);

總之，Token系統(tǒng)設(shè)計(jì)的核心是tokeneconomy經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，而token economy設(shè)計(jì)的核心是共識(shí)機(jī)制。人類社會(huì)的共識(shí)是對(duì)勞動(dòng)價(jià)值的認(rèn)可，對(duì)應(yīng)于比特幣區(qū)塊鏈的PoW，設(shè)計(jì)一套經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)極其復(fù)雜。很多對(duì)設(shè)計(jì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)有貢獻(xiàn)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家都獲得了諾貝爾獎(jiǎng)。

所以希望創(chuàng)業(yè)者不要急功近利，多多學(xué)習(xí)吸收跨領(lǐng)域的知識(shí)和進(jìn)行跨專業(yè)協(xié)作，不懂密碼學(xué)很難利用密碼知識(shí)解決貨幣發(fā)行中的博弈問(wèn)題;不懂經(jīng)濟(jì)學(xué)的碼農(nóng)很容易走向理想主義。希望創(chuàng)業(yè)者結(jié)合真實(shí)場(chǎng)景，耐心設(shè)計(jì)出有效的Token經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)。

區(qū)塊鏈

浩哥說(shuō)

田鴻飛

2018-01-25 · 08:31

[ 億歐導(dǎo)讀 ]

政府有職責(zé)保護(hù)不明真相