金融傳銷猖獗（如何預防金融傳銷騙局）

大家好，綜合小編來為大家講解下。金融傳銷猖獗，如何預防金融傳銷騙局很多人還不知道，現(xiàn)在讓我們一起來看看吧！

金融傳銷猖獗 如何預防金融傳銷騙局

　　四海網(wǎng)：傳銷在大家的印象里，往往是一個組織嚴密，在一定的地方看展洗腦式的宣傳，非法拘禁是他們慣用的手段，可你知道嗎，隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，傳銷也被披上了新的外衣。金融詐騙出現(xiàn)了，以其虛擬、隱蔽等特點，發(fā)展迅速，下面我們就來看看什么是金融傳銷。如何防范金融傳銷騙局！

　　金融傳銷猖獗——

　　上百個資金盤出現(xiàn)問題，數(shù)百億元資金被騙，嚴重擾亂金融市場秩序

　　“投資5000元就可成為‘云家人’，否則你將錯過幾百萬”“五行數(shù)字貨幣與官方對接成功，執(zhí)照已下發(fā)”。在知情人的介紹下，我們加入了一個名為五行幣的傳銷微信群，隨即收到許多類似宣傳語。

　　一位自稱“團隊助理”的人介紹，只要投資5000元購買5000數(shù)字貨幣，就可獲贈五行幣一枚，發(fā)行上限5億枚，將來會全面替代紙幣，參與者經(jīng)過五輪持續(xù)投資，數(shù)字貨幣就可兌現(xiàn)近410萬元。

　　我們發(fā)現(xiàn)，這個微信群成員每天都在增多，高峰時一天能新添10多個，個別成員還會在群里推薦“善心匯”“九千兆”“長青樹”等投資項目，讓人眼花繚亂。

　　五行幣真有這么神奇?

　　幾經(jīng)周折，我們采訪到河北唐山的胡欣，其母在春節(jié)期間開始投資五行幣。她表示，五行幣的收益主要是后進入者為其帶來的獎勵提成，“每天都有大量新人注冊投資，后面每注冊投資一人，前面會員將獲得其投資額1%的數(shù)字貨幣，所以大家都搶著先注冊。”

金融傳銷猖獗 如何預防金融傳銷騙局

　　四海網(wǎng)：傳銷在大家的印象里，往往是一個組織嚴密，在一定的地方看展洗腦式的宣傳，非法拘禁是他們慣用的手段，可你知道嗎，隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，傳銷也被披上了新的外衣。金融詐騙出現(xiàn)了，以其虛擬、隱蔽等特點，發(fā)展迅速，下面我們就來看看什么是金融傳銷。如何防范金融傳銷騙局！

　　金融傳銷猖獗——

　　上百個資金盤出現(xiàn)問題，數(shù)百億元資金被騙，嚴重擾亂金融市場秩序

　　“投資5000元就可成為‘云家人’，否則你將錯過幾百萬”“五行數(shù)字貨幣與官方對接成功，執(zhí)照已下發(fā)”。在知情人的介紹下，我們加入了一個名為五行幣的傳銷微信群，隨即收到許多類似宣傳語。

　　“我媽已經(jīng)投了至少3萬元，就等著數(shù)字貨幣升值呢!”胡欣說，以上還只是靜態(tài)收益，五行幣也有動態(tài)收益。比如介紹一個人注冊投資，就能拿到其投資額10%的現(xiàn)金提成，這叫“推薦獎”;如果推薦兩個人注冊，可獲得額外25%的提成，稱為“對碰獎”。

　　“其實傳銷組織還設計了更誘人的提成方式。”胡欣提供了一張五行幣群里流傳很廣的“層級關系圖”，圖中根據(jù)投資金額大小將會員分為“Y、S、M”三種級別。“推薦人的級別越高，獎金就會越多，有時遠不止10%，里面的算法像函數(shù)一樣復雜，各地區(qū)也略有不同。”胡欣說。

　　胡欣告訴我們，這些獎其實就是鼓勵會員多拉下線，“我知道有的人已經(jīng)建了9個群，發(fā)展了數(shù)百人。現(xiàn)在他們也開始勸說我媽拉人頭，說能拿到很多回報。”

　　在上線的鼓動下，胡欣的母親一個月內(nèi)就拉到了兩個人。“說有1000元推薦獎，但我媽并沒有拿到，上線忽悠她用這些錢買了原始股。”胡欣認為，經(jīng)濟損失不是最令人擔憂的，“我怕她認清真相后，內(nèi)心會承受不住，更害怕她把更多親朋好友拉進騙局。”

　　“此類金融傳銷雖然打著創(chuàng)新的幌子，借助微信、QQ等社交平臺傳播，但并沒有改變依靠拉人頭賺錢的傳銷本質。”中國反傳銷協(xié)會會長李旭解釋，相比傳統(tǒng)傳銷方式，金融傳銷更具迷惑性，通常有靜態(tài)、動態(tài)兩種收益。

　　靜態(tài)收益是指參與者投資后可以“守株待兔”，傳銷系統(tǒng)會通過拆分新投資者的錢，給原投資者利息;動態(tài)收益也就是“拉人頭”，利用層層發(fā)展下線來獲得提成。靜態(tài)收益能夠在短期內(nèi)實現(xiàn)虛假的“增收”，掩蓋其詐騙行為，而動態(tài)收益才是它真正的資金來源，反映出傳銷的本質。

　　實際上，在組織規(guī)模不斷擴大后，五行幣的傳銷行為并沒有局限在網(wǎng)上。

　　家住北京西城區(qū)的孫靜文，其父母在去年深陷五行幣騙局。她向我們展示了一個小視頻：遼寧凌源市一所小學正在操場舉辦活動，小學生們統(tǒng)一身著印有五行幣組織標志的服裝，口中大喊著宣傳口號。本文由四海網(wǎng)編輯整理，轉載注明出處，原文鏈接：http://www.4hw.com.cn/life/

　　“傳銷組織竟然以慈善之名給小學捐款，再把天真的孩子們當成宣傳工具。”李旭認為，這些事件表明金融傳銷的社會危害性并不亞于傳統(tǒng)傳銷，同樣會成為影響社會穩(wěn)定的嚴重隱患。

　　互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展，打著“虛擬貨幣”“互助理財”“股權”旗號的傳銷也泛濫成災。特別是比特幣的持續(xù)熱炒，讓很多人相信虛擬貨幣能夠迅速升值，以“虛擬貨幣”為名義的傳銷更加泛濫，名聲比較大的如“恒星幣”“亞歐幣”“珍寶幣”“馬克幣”等，炒作“新概念”、鼓吹“零風險”、重獎拉人頭。以恒星幣為例，該傳銷組織對外宣稱恒星幣是“世界十大數(shù)字貨幣之一”，依靠微信來拉人頭發(fā)展下線，其盈利模式是“上線吃下線的錢”，從“一級礦工”到“三級董事”設立了35個層級，在全國發(fā)展會員超過16萬人，涉及金額超過2億元。

　　中國政法大學資本金融研究院發(fā)布的研究報告顯示，隨著虛擬經(jīng)濟、金融創(chuàng)新日益活躍，借助互聯(lián)網(wǎng)、金融平臺開展的傳銷活動越來越多，目前已經(jīng)有上百個這種模式的資金盤出現(xiàn)問題，數(shù)百億元的資金被騙，嚴重擾亂了市場經(jīng)濟秩序。

　　該研究院副院長武長海表示，金融傳銷有“去產(chǎn)品化”特征，通過吸收民間資本形成資金池，但其本質還是傳銷，利用承諾的高收益甚至天價收益進行詐騙，違背了金融本質和金融發(fā)展規(guī)律，必然會威脅到金融安全和社會穩(wěn)定。

　　監(jiān)管存在空白——

　　前期無人舉報，后期無法取證，傳銷平臺設在境外，查處很難

　　金融傳銷如此猖獗，為何難以及時查處呢?

　　知情者透露，目前監(jiān)管部門對傳銷組織的定性要求為“30人以上、具有三層以上拉人頭的組織架構”。向公安部門舉報時，必須同時收集30個以上受害者簽名的舉報材料，還必須提供這些人存在三層上下級關系的證據(jù)，舉證存在很大困難。

　　孫靜文從去年開始搜集材料并到有關部門舉報，但一路舉報下來，她灰心喪氣。“因為爸媽住在撫順老家，我就先去當?shù)嘏沙鏊鶊蟮陌?，公安說必須由受害者本人來，否則不能受理。”

　　她隨后又攜帶證據(jù)前往自己居住地的工商部門。了解案情后，工作人員稱工商部門只能對傳銷定性，無法調查身份證、銀行流水賬號等信息，希望移交公安機關。

　　孫靜文找到公安機關經(jīng)偵處，辦案人員稱“涉案范圍太廣”，建議她回去把材料準備全。孫靜文告訴我們，搜集證據(jù)難度很大，“每次向我媽提起五行幣，她都質問我是不是想舉報，像防賊一樣。”

　　就在我們采訪期間，五行幣騙局重要頭目宋密秋(化名張健)被公安機關緝捕回國，孫靜文認為案情有了轉機，再度去公安機關報案。“他們說對此事確實下了文，下發(fā)了幾百人的名單，但里面沒我父母名字，所以辦案人員還是建議我去撫順老家或上線所在地江蘇徐州報案。”

　　胡欣也同樣遭遇了“舉報無門”。她曾輾轉跑過當?shù)厥?、區(qū)工商部門，結果都一無所獲。而公安機關經(jīng)偵處也因“涉案金額不足100萬”而未立案。

　　6月初，胡欣母親本打算參加五行幣群里組織的香港集會，當?shù)嘏沙鏊蜕鐓^(qū)工作人員前來勸導，計劃被迫取消。“工作人員走后，十幾個傳銷參與者就找到我家，說是我舉報的，要我賠償機票等經(jīng)濟損失。”當天夜里她被母親趕出家門。

　　李旭曾接觸過許多金融傳銷案，他說，投資者在初期會獲利，無人愿意報案，相關部門很難調查，當資金鏈出現(xiàn)斷裂，操盤手就會銷毀證據(jù)，一走了之。

　　不僅如此，由于監(jiān)管難度大，許多金融傳銷機構難以“除根”。2013年前后，“MMM金融互助社區(qū)”開始進入中國，因為組織者和服務器都在境外，我國有關部門無法單獨查處。2015年底，銀監(jiān)會等四部門聯(lián)合發(fā)出風險預警提示，指出此類運作模式違背價值規(guī)律，存在很大風險，平臺隨后發(fā)生崩盤。本文由四海網(wǎng)編輯整理，轉載注明出處，原文鏈接：http://www.4hw.com.cn/life/

　　然而，我們調查發(fā)現(xiàn)，崩盤后的MMM社區(qū)留下不少“后遺癥”，很多平臺改名為“三妹互助社區(qū)”等繼續(xù)融資，更有些“升級”成新的傳銷模式再度活躍。而五行幣頭目被抓后，其組織活動依然十分猖獗，據(jù)“團隊助理”介紹，其內(nèi)部已產(chǎn)生了新的負責人。

　　“目前金融傳銷的監(jiān)管存在軟肋、盲區(qū)和真空地帶，部門間沒有形成合力，同時立法的不足或不完備影響了有關部門的執(zhí)法依據(jù)，導致無法可依。”中國人民大學商法研究所所長劉俊海說。

　　隱藏巨大風險——

　　完善立法、提升監(jiān)管、加強預警是預防和打擊金融傳銷的關鍵

　　肆意蔓延的金融傳銷，背后隱藏著巨大的社會風險。

　　“金融傳銷是互聯(lián)網(wǎng)金融馬甲下的‘核彈’，具有極強危害性，處理不好易引發(fā)金融風險。”劉俊海說，許多受害者的財富在一夜間化為烏有，資金從正規(guī)金融渠道流失，也造成實體經(jīng)濟“失血”。

　　在著名的“U幣傳銷案”中，傳銷組織涉及23個國家22萬注冊會員，國內(nèi)有31個省市區(qū)3.6萬名注冊會員，涉案金額高達5億元。不止“U幣傳銷案”，許多金融傳銷崩盤時，金額都已高達數(shù)億元。

　　“金融傳銷嚴重損害了公眾利益，并滋生大量境內(nèi)外犯罪活動。”武長海說，參與者容易被洗腦，由于財產(chǎn)損失大，極易引發(fā)群體性事件。此外，金融傳銷還容易成為犯罪分子洗錢的渠道。

本文到此結束，希望對大家有所幫助。