成功渡過股市崩盤的3個技巧

股市崩盤可能很可怕，因?yàn)樗鼈冸S時可能在沒有警告的情況下發(fā)生。它們還可能在很短的時間內(nèi)導(dǎo)致您的投資組合遭受巨大損失。

但它們是正常的，必然會發(fā)生，無法避免。不用擔(dān)心，您可以通過做這三件事來為自己做好準(zhǔn)備。

1. 確保你沒有承擔(dān)太大的風(fēng)險

一個股市暴跌可能會導(dǎo)致你的投資組合余額下降。但是如何你投資可以確定它到底有多少下降。您的資產(chǎn)配置模型是您擁有的股票與債券的百分比。股票被認(rèn)為比債券風(fēng)險更大，因此您的組合中的股票越多，您可能損失的就越多。

如果您對崩潰感到緊張，向您的賬戶添加更安全的投資可能有助于減少損失。但是，降低風(fēng)險的權(quán)衡會對您的回報造成打擊。并且這種類型的舉動也會導(dǎo)致平均百分比收益和在股票市場有正回報的年份中降低。

盡管在熊市期間降低風(fēng)險并在牛市期間增加風(fēng)險可能很誘人，但這是市場時機(jī)，這非常困難。猜測錯誤可能會導(dǎo)致您過早降低股票敞口或過晚增加股票敞口，從而導(dǎo)致回報不佳。這就是為什么您最好的選擇可能是找到一種您在所有市場周期中都感到滿意的資產(chǎn)配置模型。

2. 長遠(yuǎn)考慮

你用你的錢做什么?看到您的帳戶余額顯著下降絕非易事，但根據(jù)您需要資金的時間，這可能更具破壞性。如果您為孩子五年后的教育存錢，40% 的損失可能意味著您無法支付學(xué)費(fèi)。但是，如果是像您 20 年后退休這樣的事情，威脅就不會那么迫在眉睫，您可能有時間彌補(bǔ)損失。

正是出于這個原因，您在投資時應(yīng)始終考慮您的時間范圍。在您需要資金之前的時間越長，您的持股就可以越激進(jìn)，而時間段越短，他們應(yīng)該越保守。并且您在未來一兩年內(nèi)需要的資金應(yīng)該完全遠(yuǎn)離市場。

例如，在 2000 年代初期互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅期間，對大盤股的 100,000 美元投資將損失其價值的 43%，到 2002 年底降至 57,000 美元。它不會回到其原始價值為五年。但到 18 年后的 2020 年底，盡管 2008 年又損失了 37%，但它的價值將增加 354%。如下表所示。

3. 分散您的持股

將不同的資產(chǎn)類別(如債券)添加到全股票投資組合中，是您分散持股的一種方式。但是您也可以通過添加不同類型的股票或行業(yè)來降低風(fēng)險。整個股市在崩盤期間可能會受到影響，但根據(jù)崩盤的原因，某些行業(yè)的表現(xiàn)可能更糟——例如互聯(lián)網(wǎng)泡沫破滅期間的科技股、大蕭條期間的房地產(chǎn)以及經(jīng)濟(jì)衰退期間的酒店股2020年的冠狀病毒危機(jī)。

可能很難知道哪些行業(yè)(如果有的話)會做得更糟。因此，如果您在一個表現(xiàn)良好的行業(yè)中擁有大量資金，您可以做得非常好，但如果您將大部分資產(chǎn)投資于一個表現(xiàn)不佳的行業(yè)，您就會損失很多