投資者應(yīng)避免對(duì)其基金公司高層管理人員的變化做出下意識(shí)的反應(yīng)

共同基金行業(yè)正面臨著CIO /基金經(jīng)理從他們的角色中退出的嗡嗡聲。在過去的幾天里，我們收到了來自DSP BlackRock Mutual Fund的CIO Anup Maheshwari，來自Tata Mutual Fund的CIO Gopal Agrawal和來自Canara Robecco AMC的首席股東Ravi Gopalkrishnan的消息。

CIO變更是一個(gè)重要的事件，投資者應(yīng)該注意，特別是如果他們已經(jīng)投資了他/她管理的計(jì)劃，“Bajj Capital高級(jí)副總裁兼全國(guó)負(fù)責(zé)人共同基金Anjaneya Gautam說。

但是，投資者應(yīng)該避免對(duì)其基金公司高層管理人員的變化做出下意識(shí)的反應(yīng)。“除了基金公司的首席信息官之外，共同基金計(jì)劃的基金經(jīng)理還為該特定計(jì)劃做出定期投資決策。因此，只要基金管理團(tuán)隊(duì)和投資方式保持不變，高級(jí)基金公司職員的退出不應(yīng)影響共同基金計(jì)劃的表現(xiàn)，“Paisabazaar.com董事兼共同基金主管Manish Kothari表示。

當(dāng)他們讀到投資基金的首席信息官/基金經(jīng)理的退出時(shí)，投資者常常處于困境中。很自然地?fù)?dān)心，但在不分析情況的情況下退出基金是不合理的。在這種情況下，投資者應(yīng)該做以下六件事：

當(dāng)CIO /基金經(jīng)理辭職時(shí)，從計(jì)劃中撤出您的投資不應(yīng)該是倉促的決定。BankBazaar首席業(yè)務(wù)發(fā)展官Navin Chandani說：“等一下，看看情況如何變化。如果基金的投資授權(quán)或風(fēng)格發(fā)生變化，那么它可能不再適合您的投資組合，特別是如果這些變化與您的投資目標(biāo)或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生沖突。在這種情況下，你應(yīng)該退出。“

“如果該基金表現(xiàn)超過其基準(zhǔn)和類別超過一年，并且您不相信新CIO /基金經(jīng)理給出的理由，您可以退出該計(jì)劃，”他補(bǔ)充說。但是，不要讓一個(gè)月的表現(xiàn)讓你改變主意。在接聽電話之前至少監(jiān)控四個(gè)季度的表現(xiàn)。

基金的表現(xiàn)受到各種參數(shù)的影響，因此避免恐慌

這是可以理解的的CIO /基金經(jīng)理的任何變化基金使得投資者焦急，因?yàn)樗?她是資產(chǎn)管理公司的臉。“在資產(chǎn)管理行業(yè)，基金的表現(xiàn)受到系統(tǒng)流程，風(fēng)險(xiǎn)管理措施和投資團(tuán)隊(duì)其他成員的貢獻(xiàn)的影響。因此，僅僅根據(jù)首席信息官/基金經(jīng)理做出決定可能不是最理想的投資方式，“BOI AXA共同基金首席信息官Alok Singh說。如果最高管理層發(fā)生變化，投資者應(yīng)該避免恐慌并等待一段時(shí)間，看看資產(chǎn)管理公司如何應(yīng)對(duì)這種情況。

了解團(tuán)隊(duì)的深度

晨星公司研究部總經(jīng)理Kaustubh Belapurkar表示：“雖然CIO確實(shí)在塑造投資思維過程，指導(dǎo)前景和協(xié)助投資決策過程中起著至關(guān)重要的作用，但他并不是獨(dú)自行動(dòng)。衡量其他團(tuán)隊(duì)成員的經(jīng)驗(yàn)非常重要。“

例如，該團(tuán)隊(duì)將擁有眾多高級(jí)基金經(jīng)理之一，研究主管以及長(zhǎng)期在基金公司工作的多名分析師。所有這些都共同推動(dòng)了投資決策過程。因此，只要團(tuán)隊(duì)有深度，經(jīng)驗(yàn)并且在投資過程中根深蒂固，投資者就不必?fù)?dān)心，因?yàn)榈诙l線在需要時(shí)能夠勝任。

退出基金時(shí)做出明智的決定

辛格警告說，“因此，在這種情況下，如果你決定退出基金，那么應(yīng)該對(duì)出口負(fù)荷和稅收等問題給予應(yīng)有的重視，以便作出明智的決定。”

Belapurkar說：“您的基金投資組合不會(huì)在一夜之間改變，但匆忙贖回可能會(huì)導(dǎo)致不利的稅收影響。因此，在退出前分析您的稅務(wù)情況。“例如，如果您投資股票基金的時(shí)間少于1年并決定贖回，那么等到您在贖回前完成1年的持股可能是謹(jǐn)慎的。

投資者應(yīng)該對(duì)計(jì)劃重新分類而不是CIO變更保持警惕

“目前，不僅僅是CIO /基金經(jīng)理的變化，投資者應(yīng)該根據(jù)SEBI通告對(duì)AMC 的計(jì)劃重新分類保持警惕。雖然投資者很容易跟蹤C(jī)IO /基金經(jīng)理的變化，但計(jì)劃重新分類的范圍更廣，速度更快，這可能會(huì)影響您的長(zhǎng)期投資組合。“Gautam補(bǔ)充道。因此，投資者應(yīng)該采取援助措施。他們的財(cái)務(wù)顧問要完全了解這些變化，并采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣肀３滞顿Y或贖回。