瑞士銀行瑞銀面臨法國法院對欺詐指控的裁決

巴黎法院將于周三裁定瑞士銀行業(yè)巨頭瑞銀是否非法試圖說服法國客戶在瑞士隱藏?cái)?shù)十億歐元，這些指控促使檢察官尋求創(chuàng)紀(jì)錄的37億歐元罰款。

經(jīng)過七年的調(diào)查，該試驗(yàn)于去年秋天開始，當(dāng)時有幾名前雇員提出了非法行為的指控。

此舉是因?yàn)檎麄€歐洲當(dāng)局在2007年爆發(fā)的全球金融危機(jī)之后打擊了逃稅和可疑的銀行業(yè)務(wù)。

壓力最終迫使瑞士通過加入90多個國家來有效地結(jié)束其鐵定的銀行保密傳統(tǒng)，這些國家同意自動在彼此之間分享更多的客戶賬戶信息。

在瑞銀的案例中，法國當(dāng)局確定，2004年至2012年期間，稅務(wù)官員眼中保留了超過100億歐元。

國家金融檢察官辦公室要求賠償37億歐元，這是法國有史以來最大的一筆罰款，稱該銀行及其董事“非常清楚他們違反了法國法律”，非法招攬客戶并幫助他們逃避法國稅收。

他們還向瑞銀法國子公司追討了1500萬歐元的罰款，并為六位高管提供高達(dá)50萬歐元的罰款，其中包括瑞銀(UBS)前任副總裁拉烏爾威爾(Raoul Weil)和前任第二任執(zhí)行官帕特里克德法耶特(Patrick de Fayet)為其法國業(yè)務(wù)。

此外，法國該案的原告律師要求賠償16億歐元。

被勒令保釋金11億歐元的瑞銀(UBS)否認(rèn)了這些指控，稱其業(yè)務(wù)符合瑞士法律。

它還說，“沒有意識到”一些法國客戶未能在瑞士申報(bào)資產(chǎn)，檢察官沒有提供任何證據(jù)，如客戶名稱或帳號，以支持他們的欺詐索賠。

在巴黎和其他歐洲國家的首都希望在英國脫歐出現(xiàn)時從倫敦吸引跨國銀行時，行業(yè)高管正密切關(guān)注此案。

'牛奶門票'

瑞銀被指控組織或邀請潛在客戶參加法國公開賽或豪華狩獵務(wù)虛會等著名的戶外活動，瑞銀的瑞士銀行家將會遇到他們的“前景” - 根據(jù)法國法律他們不允許這樣做。

瑞銀法國董事隨后使用稱為“牛奶票”的票據(jù)來追蹤有多少“牛奶罐” - 金額 - 被轉(zhuǎn)移到瑞士賬戶。

他們表示，該系統(tǒng)僅僅是一種平衡獎金的方式，因?yàn)榉▏y行家實(shí)際上已經(jīng)失去了與瑞士同行的客戶，而且這些票據(jù)后來遭到破壞。

但調(diào)查人員聲稱，“牛奶票”證明瑞銀有一個平行的會計(jì)系統(tǒng)，可以將轉(zhuǎn)賬從官方??賬簿中扣除。

調(diào)查期間只發(fā)現(xiàn)了一張“牛奶票”，促使辯護(hù)律師辯稱沒有證據(jù)證明大規(guī)模欺詐的理由是正當(dāng)?shù)摹?/p>

然而，檢察官指出，約有3,700名法國瑞銀客戶后來利用大赦要約將其稅務(wù)申報(bào)與法國當(dāng)局合法化。

瑞銀卷入了一系列類似的案件，尤其是在美國，當(dāng)局表示該銀行使用瑞士的銀行保密法幫助富?？蛻舯芏?。

2009年，它支付了7.8億美元來解決其幫助數(shù)千名美國公民向美國國稅局隱瞞資金的費(fèi)用，并同意將數(shù)百名客戶的信息交給他們，這嚴(yán)重削弱了瑞士保護(hù)銀行客戶及其業(yè)務(wù)免受窺探的悠久傳統(tǒng)。

這一案件也是由前美國瑞銀員工轉(zhuǎn)為舉報(bào)人布拉德利·比肯費(fèi)爾德(Bradley Birkenfeld)提出的，他的書“路西法的銀行家：我如何摧毀瑞士銀行保密的不為人知的故事”于2016年出版。

去年11月，瑞銀再次遭到美國當(dāng)局的起訴，美國當(dāng)局指責(zé)該銀行在金融危機(jī)爆發(fā)之前就2006年和2007年出售抵押貸款支持證券誤導(dǎo)了投資者。

瑞銀否認(rèn)了這些指控并表示將“大力”為自己辯護(hù)。