TD Ameritrade專注于技術(shù)創(chuàng)新支持

憑借強(qiáng)大的企業(yè)文化和尖端技術(shù)而聞名 - 并且是IBD年度最佳經(jīng)紀(jì)商名單的長(zhǎng)期支柱 -TD Ameritrade(AMTD)即使市值達(dá)到240億美元，也沒(méi)有出現(xiàn)放緩跡象。當(dāng)該公司在本月早些時(shí)候公布第一財(cái)季財(cái)報(bào)時(shí)，它宣布了190億美元的凈新客戶資產(chǎn)，以及創(chuàng)紀(jì)錄的客戶資產(chǎn)7,970億美元，增長(zhǎng)了15%。每日客戶交易量猛增11%至487,000。

新任首席執(zhí)行官蒂姆·曲棍隊(duì)(Tim Hockey)引用了新的交易勢(shì)頭的“推特效應(yīng)”。“由于特朗普的勝利，許多投資組合被重新定位，”他說(shuō)。“這也促使更多通常不太活躍的市場(chǎng)投資者重返市場(chǎng)。”

選前，每日客戶交易量為451,000。在選舉中，他們躍升至514,000，并在1月初保持穩(wěn)定在508,000。如果特朗普繼續(xù)推特，曲棍球根本不介意。“他的推文推動(dòng)了市場(chǎng)活動(dòng)，無(wú)論是與個(gè)別公司，行業(yè)還是美元有關(guān)，”他說(shuō)。工具和交易平臺(tái)

TD Ameritrade在客戶中獲得高分，在“投資者商業(yè)日?qǐng)?bào)”和投票合作伙伴TechnoMetrica Market Intelligence的2017年IBD最佳在線經(jīng)紀(jì)人研究中，躋身整體客戶體驗(yàn)的前三大券商之列。

排名基于對(duì)數(shù)千名投資者的調(diào)查，他們?cè)u(píng)估了他們的主要經(jīng)紀(jì)人在13個(gè)重要特征上的表現(xiàn)。(有關(guān)如何確定排名的詳細(xì)信息，請(qǐng)參閱我們的方法。)

TD Ameritrade在13個(gè)服務(wù)領(lǐng)域中的11個(gè)中排名前三。它在三個(gè)類別中獲得最高評(píng)級(jí)：股票交易工具，移動(dòng)交易平臺(tái)和期權(quán)交易平臺(tái)。

TD Ameritrade已成為以交易量計(jì)算的頭號(hào)在線經(jīng)紀(jì)商，最近宣布計(jì)劃以27億美元收購(gòu)史考特。該交易仍面臨監(jiān)管審查，預(yù)計(jì)不會(huì)在下半年獲得批準(zhǔn)。一旦完成，合并后公司的交易預(yù)計(jì)將增加到每天約700,000筆交易。

Hockey曾是多倫多道明銀行(Toronto-Dominion Bank)高管，擁有32年的零售銀行和財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)，他于10月接替Fred Tomczyk，后者于2008年至16年間領(lǐng)導(dǎo)該公司。曲棍球晉升為首席執(zhí)行官職位具有諷刺意味，因?yàn)闇俘R克是康奈爾曲棍球隊(duì)的防守隊(duì)員和隊(duì)長(zhǎng)。

“我已經(jīng)認(rèn)識(shí)他20年了，”曲棍球說(shuō)。

專注于客戶

展望未來(lái)，Hockey表示TD Ameritrade的重點(diǎn)是客戶體驗(yàn)。

“那些試圖成為每個(gè)人的一切的公司并不明確他們的品牌主張，”他說(shuō)。他后來(lái)補(bǔ)充說(shuō)：“蘋果公司在產(chǎn)品方面表現(xiàn)出色，麗思卡爾頓在客戶體驗(yàn)方面表現(xiàn)出色，沃爾瑪擅長(zhǎng)定價(jià)。這三家公司都是優(yōu)秀品牌，因?yàn)樗麄冞x擇在一個(gè)方面更明確地競(jìng)爭(zhēng)。”

12月，Hockey宣布計(jì)劃將技術(shù)支出增加25%。

“技術(shù)是客戶體驗(yàn)不可或缺的一部分，”Hockey說(shuō)。“隨著新的創(chuàng)新能力上線，未來(lái)還有很多機(jī)會(huì)。”

12月，TD Ameritrade推出了一項(xiàng)服務(wù)，通過(guò)亞馬遜(AMZN)虛擬助手Alexa使用語(yǔ)音搜索為客戶提供金融市場(chǎng)更新和股票報(bào)價(jià)。

衍生品(期權(quán)和期貨)仍然是該公司的焦點(diǎn)，因?yàn)樗鼈冋嫉谝患径热掌骄杖虢灰椎?3%左右。

Thinkorswim

在TD Ameritrade的Trade Architect平臺(tái)上，Trade Finder工具簡(jiǎn)化了期權(quán)交易的過(guò)程。只需輸入四個(gè)簡(jiǎn)單條件，該工具即可提供與您的搜索匹配的交易。使用Ameritrade的Thinkorswim平臺(tái)，期權(quán)交易者可以使用基本，技術(shù)和期權(quán)相關(guān)數(shù)據(jù)訪問(wèn)Stock Hacker以篩選股票。交易閃存 - 一種顯示大量股票交易的實(shí)時(shí)流媒體功能 - 增強(qiáng)了顯示大型期權(quán)交易。

移動(dòng)交易繼續(xù)普及，這是TD Ameritrade的優(yōu)勢(shì)。在第一季度，平均每日移動(dòng)交易達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的99,000，占總交易量的20%左右。

該公司繼續(xù)大力投資移動(dòng)設(shè)備，最近的重點(diǎn)是讓移動(dòng)應(yīng)用程序與交易平臺(tái)更加平等。例如，Mobile Trader最近添加了幾項(xiàng)新功能，包括能夠在保持設(shè)備帶寬低的同時(shí)按任意列對(duì)觀察列表進(jìn)行排序。

移動(dòng)用戶還可以自定義符號(hào)配置文件數(shù)據(jù)，以查看與其最相關(guān)的數(shù)據(jù)。期權(quán)交易者現(xiàn)在可以查看隱含波動(dòng)率以及每個(gè)到期日期預(yù)計(jì)股票的移動(dòng)量。

像TD Ameritrade這樣的所謂“金融科技”公司已經(jīng)在金融服務(wù)領(lǐng)域掀起了一段時(shí)間，為傳統(tǒng)的資金管理提供了更便宜的替代方案。

“我們正在重新回到我們的財(cái)務(wù)根源。我們是財(cái)富管理行業(yè)最初的破壞者，以及Charles Schwab(SCHW)，”Hockey說(shuō)。

ROBO-顧問(wèn)

它也在前進(jìn)。2016年推出的Essential Portfolios是TD Ameritrade的第一個(gè)機(jī)器人顧問(wèn)服務(wù)，一個(gè)自動(dòng)化的數(shù)字咨詢服務(wù)。有了它，投資者可以通過(guò)簡(jiǎn)單的投資組合以低成本獲得專業(yè)管理的好處。

投資者可以設(shè)定目標(biāo)，評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力水平并設(shè)定關(guān)鍵財(cái)務(wù)目標(biāo)的長(zhǎng)期日期。Morningstar Investment Management提供的基金建議有五種模型組合策略可供選擇。

此外，TD Ameritrade的Amerivest管理投資組合數(shù)字界面最近進(jìn)行了大修，為客戶提供了一個(gè)自我指導(dǎo)的工具來(lái)定義個(gè)人投資目標(biāo)，選擇投資解決方案并跟蹤客戶需要的人力支持。提供由共同基金或交易所交易基金構(gòu)建的15種多元化資產(chǎn)配置模型。

“我們一直在為我們的財(cái)務(wù)顧問(wèn)和客戶設(shè)計(jì)我們的產(chǎn)品。通過(guò)這種方式，我們可以在數(shù)字方面和面對(duì)面找到客戶體驗(yàn)之間的最佳點(diǎn)，”投資產(chǎn)品和退休管理總經(jīng)理Lule Demmissie說(shuō)。

盈利分析

11月，TD Ameritrade將盈利分析工具整合到其Thinkorswim交易平臺(tái)，包括Estimize的盈利預(yù)測(cè)，Estimize是一個(gè)開放式財(cái)務(wù)估算平臺(tái)，結(jié)合了3,000多名獨(dú)立買方和賣方分析師，私人投資者和學(xué)生的股票基本面估計(jì)。

Estimize的人群估計(jì)數(shù)據(jù)顯示70%的時(shí)候比華爾街更準(zhǔn)確。

最重要的是，投資者可以追溯到兩年，并逐一進(jìn)行比較，以全面了解公司的盈利歷史。

在圖表方面，新功能是燭臺(tái)模式編輯器。除了廣泛的預(yù)定義列表之外，用戶還可以創(chuàng)建自己的燭臺(tái)模式。

也許最著名的燭臺(tái)模式是十字星，它已被證明可用于檢測(cè)趨勢(shì)逆轉(zhuǎn)。對(duì)于新的燭臺(tái)圖表的投資者，Thinkorswim學(xué)習(xí)中心充滿了教育內(nèi)容。

“我們對(duì)挑選公司現(xiàn)金標(biāo)簽并不是那么感興趣(例如，IBM的現(xiàn)金標(biāo)簽是IBM)，但我們對(duì)消費(fèi)者對(duì)公司產(chǎn)品表示贊賞或不利的態(tài)度感興趣，”美國(guó)道明標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)的Nicole Sherrod表示。交易總經(jīng)理。

謝羅德回憶起大約兩年前的一段時(shí)間，當(dāng)時(shí)負(fù)面新聞開始出現(xiàn)之前，Twitter的情緒在西爾斯陷入困境。以Deckers Outdoor為例，Sherrod表示：“社交信號(hào)對(duì)$ DECK提及并不感興趣，因?yàn)樗且粭l推文，上面寫著：'嘿，它很冷。我買了一雙Uggs'，”她說(shuō)過(guò)。

Thinkorswim還提供美聯(lián)儲(chǔ)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)(FRED)，投資者可以在該數(shù)據(jù)庫(kù)中查看來(lái)自80多個(gè)不同國(guó)內(nèi)和國(guó)際來(lái)源的歷史經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，并可訪問(wèn)近400,000個(gè)數(shù)據(jù)點(diǎn)。