Salesforce通過愛因斯坦AI增強(qiáng)金融服務(wù)云

一年前，Salesforce.com為金融規(guī)劃師和財富顧問推出了Financial Services Cloud?，F(xiàn)在，客戶關(guān)系管理公司通過添加人工智能元素來增強(qiáng)該服務(wù)，這些元素旨在主動告知財務(wù)顧問客戶的整體“財富生態(tài)系統(tǒng)”以及銷售更多服務(wù)的機(jī)會。

“財務(wù)顧問擁有的數(shù)據(jù)多于他們所知道的處理方式。他們輸入了太多信息，現(xiàn)在是時候使它變得可行了，” Salesforce副總裁兼金融服務(wù)總經(jīng)理Rohit Mahna告訴eWEEK。“在金融服務(wù)領(lǐng)域，這是一個機(jī)會，可以使代理商輕松地掌握更多數(shù)據(jù)。”

添加愛因斯坦AI的核心變化是重新設(shè)計了屏幕布局，使顧問可以更直觀地了解客戶的家庭和相關(guān)實(shí)體(例如，他們可能擁有的業(yè)務(wù)，家庭信托和其他來源)的圖形或Google地圖收入。

在演示中，Salesforce展示了該系統(tǒng)如何突出顯示客戶財務(wù)狀況的變化，例如新的收入來源或他們所擁有業(yè)務(wù)的擴(kuò)展。

Mahna說，通過與一家名為Yodlee的數(shù)據(jù)聚合公司合作，F(xiàn)inancial Services Cloud能夠分析客戶的帳戶和其他帳戶(在客戶的允許下)，以更完整地了解其財務(wù)和資產(chǎn)狀況，包括顧問沒有的帳戶管理。

Mahna說：“這是新興趨勢的一部分，在這種趨勢中，顧問希望對機(jī)會的位置有更全面的了解。”

在演示場景中，財務(wù)顧問希望管理客戶業(yè)務(wù)中員工的退休帳戶。根據(jù)對發(fā)給客戶的電子郵件的分析和其他信息，愛因斯坦發(fā)送警報，建議跟進(jìn)電子郵件以及有關(guān)應(yīng)包含哪些內(nèi)容的想法。

愛因斯坦還可以設(shè)置為自動在客戶的電子郵件線程中查找競爭對手的提及。如果愛因斯坦發(fā)現(xiàn)與客戶的溝通中斷，則可能會向顧問發(fā)送警報，以通過后續(xù)電子郵件或會議來培養(yǎng)關(guān)系。

“愛因斯坦會告訴您交易何時偏離正軌，交易何時進(jìn)行。它一直在學(xué)習(xí)和提出建議，”馬納說。“它需要傳統(tǒng)的顧問，并通過出色的分析幫助他們變得更聰明。”

Salesforce還宣布，Transamerica Financial Network正在為其顧問和代理商采用Financial Services Cloud。除此以外，包括Perigon，Veterans First Mortgage和Wealth Enhancement Group在內(nèi)的早期云服務(wù)客戶。

THINKstrategies董事總經(jīng)理Jeff Kaplan在一封電子郵件中告訴eWEEK，該公告向市場發(fā)出了兩個重要信息。首先，它展示了Salesforce如何在其所有云服務(wù)中部署其愛因斯坦AI功能。Kaplan寫道，這也說明了Salesforce如何嘗試增強(qiáng)其針對行業(yè)的產(chǎn)品。

Mahna說，財富管理和財務(wù)顧問的整體市場是巨大的。他說：“在，有六萬億美元的客戶資產(chǎn)，并且正在交換巨額財富。” Mahna說：“數(shù)據(jù)告訴我們，代際間轉(zhuǎn)移資金時，財富離開公司的時間有50%是由于顧問不具備與當(dāng)今的數(shù)字投資者互動所需的技術(shù)而造成的。”

自2016年9月宣布以來，Salesforce一直在其客戶關(guān)系管理云平臺的各種應(yīng)用程序(例如服務(wù)云和營銷云)中不斷注入愛因斯坦AI功能。