Salesforce通過(guò)愛因斯坦AI增強(qiáng)金融服務(wù)云

一年前，Salesforce.com為金融規(guī)劃師和財(cái)富顧問(wèn)推出了Financial Services Cloud。現(xiàn)在，客戶關(guān)系管理公司通過(guò)添加人工智能元素來(lái)增強(qiáng)該服務(wù)，這些元素旨在主動(dòng)告知財(cái)務(wù)顧問(wèn)客戶的整體“財(cái)富生態(tài)系統(tǒng)”以及銷售更多服務(wù)的機(jī)會(huì)。

“財(cái)務(wù)顧問(wèn)擁有的數(shù)據(jù)多于他們所知道的處理方式。他們輸入了太多信息，現(xiàn)在是時(shí)候使它變得可行了，” Salesforce副總裁兼金融服務(wù)總經(jīng)理Rohit Mahna告訴eWEEK。“在金融服務(wù)領(lǐng)域，這是一個(gè)機(jī)會(huì)，可以使代理商輕松地掌握更多數(shù)據(jù)。”

添加愛因斯坦AI的核心變化是重新設(shè)計(jì)了屏幕布局，使顧問(wèn)可以更直觀地了解客戶的家庭和相關(guān)實(shí)體(例如，他們可能擁有的業(yè)務(wù)，家庭信托和其他來(lái)源)的圖形或Google地圖收入。

在演示中，Salesforce展示了該系統(tǒng)如何突出顯示客戶財(cái)務(wù)狀況的變化，例如新的收入來(lái)源或他們所擁有業(yè)務(wù)的擴(kuò)展。

Mahna說(shuō)，通過(guò)與一家名為Yodlee的數(shù)據(jù)聚合公司合作，F(xiàn)inancial Services Cloud能夠分析客戶的帳戶和其他帳戶(在客戶的允許下)，以更完整地了解其財(cái)務(wù)和資產(chǎn)狀況，包括顧問(wèn)沒有的帳戶管理。

Mahna說(shuō)：“這是新興趨勢(shì)的一部分，在這種趨勢(shì)中，顧問(wèn)希望對(duì)機(jī)會(huì)的位置有更全面的了解。”

在演示場(chǎng)景中，財(cái)務(wù)顧問(wèn)希望管理客戶業(yè)務(wù)中員工的退休帳戶。根據(jù)對(duì)發(fā)給客戶的電子郵件的分析和其他信息，愛因斯坦發(fā)送警報(bào)，建議跟進(jìn)電子郵件以及有關(guān)應(yīng)包含哪些內(nèi)容的想法。

愛因斯坦還可以設(shè)置為自動(dòng)在客戶的電子郵件線程中查找競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的提及。如果愛因斯坦發(fā)現(xiàn)與客戶的溝通中斷，則可能會(huì)向顧問(wèn)發(fā)送警報(bào)，以通過(guò)后續(xù)電子郵件或會(huì)議來(lái)培養(yǎng)關(guān)系。

“愛因斯坦會(huì)告訴您交易何時(shí)偏離正軌，交易何時(shí)進(jìn)行。它一直在學(xué)習(xí)和提出建議，”馬納說(shuō)。“它需要傳統(tǒng)的顧問(wèn)，并通過(guò)出色的分析幫助他們變得更聰明。”

Salesforce還宣布，Transamerica Financial Network正在為其顧問(wèn)和代理商采用Financial Services Cloud。除此以外，包括Perigon，Veterans First Mortgage和Wealth Enhancement Group在內(nèi)的早期云服務(wù)客戶。

THINKstrategies董事總經(jīng)理Jeff Kaplan在一封電子郵件中告訴eWEEK，該公告向市場(chǎng)發(fā)出了兩個(gè)重要信息。首先，它展示了Salesforce如何在其所有云服務(wù)中部署其愛因斯坦AI功能。Kaplan寫道，這也說(shuō)明了Salesforce如何嘗試增強(qiáng)其針對(duì)行業(yè)的產(chǎn)品。

Mahna說(shuō)，財(cái)富管理和財(cái)務(wù)顧問(wèn)的整體市場(chǎng)是巨大的。他說(shuō)：“在，有六萬(wàn)億美元的客戶資產(chǎn)，并且正在交換巨額財(cái)富。” Mahna說(shuō)：“數(shù)據(jù)告訴我們，代際間轉(zhuǎn)移資金時(shí)，財(cái)富離開公司的時(shí)間有50%是由于顧問(wèn)不具備與當(dāng)今的數(shù)字投資者互動(dòng)所需的技術(shù)而造成的。”

自2016年9月宣布以來(lái)，Salesforce一直在其客戶關(guān)系管理云平臺(tái)的各種應(yīng)用程序(例如服務(wù)云和營(yíng)銷云)中不斷注入愛因斯坦AI功能。